Законопроект о создании антиотмывочной платформы принят во втором чтении

Госдума приняла во втором чтении законопроект о создании антиотмывочной платформы «Знай своего клиента», которая разделит банковских клиентов по трем категориям в зависимости от их возможной причастности к проведению сомнительных операций. 

Банк России разработает критерии оценки риска, но они не будут публичными. Клиенты смогут узнать о них лишь в общих чертах, чтобы работа властей не стала бессмысленной, но одновременно у участников рынка было понимание того, как обезопасить себя от попадания в «красную» зону. 

На сегодняшний день Центробанк уже начал проводить опытную эксплуатацию сервиса на реальных данных. В декабре около 30 кредитных организаций начнут тестирование «светофора». 

Поясняя механизм работы антиотмывочной платформы, представители ЦБ отмечают, что сейчас сформулировано около 250 моделей рискованного поведения клиента. Для определения рисков будут использоваться скоринговый метод, алгоритмы машинного обучения и экспертная «очистка» аналитиками.

Если все пойдет по плану, платформу запустят в июле следующего года. Еще через 1-1,5 года после этого ее действие может распространиться и на физлиц. 

Расчетные счета в банке ВТБ

ПАО БАНК ВТБ Лиц.№1000

Подать заявку